이평선 매매에서 진짜 중요한 것: 유닛·손절·분산으로 ‘파산하지 않는’ 규칙 만들기

유닛(Unit): “한 번의 실수”가 계좌를 망치지 않게 만드는 최소 단위

유닛은 쉽게 말해 “내가 한 번의 트레이드에서 감당할 손실 한도”입니다. 유닛을 정하는 순간, 매매는 감이 아니라 시스템이 됩니다.

유닛을 먼저 정해야 하는 이유(실전)

• 손절이 늦어져도 계좌가 무너지지 않음
• 종목이 바뀌어도 기준이 유지됨
• 오신호가 연속으로 나와도 ‘복구 가능한 게임’이 됨

가장 단순한 유닛 규칙(초중급용)

• 1회 트레이드 최대 손실 = 계좌의 X% (예: 0.5%~2% 범위에서 선택)
• 이 X%를 “리스크(위험)”로 고정하고, 종목마다 수량(포지션 크기)를 조절

핵심: “얼마를 살까?”가 아니라 “얼마를 잃어도 괜찮을까?”부터 시작합니다.

손절 기준: “주식 손절 기준”은 하나가 아니라 ‘3종 규칙’ 중 선택이다

손절을 못 하는 이유는 의지가 약해서가 아니라, 기준이 모호해서입니다. 아래 3가지 중 하나만 골라 일관되게 쓰면 손절이 쉬워집니다.

1) 구조(차트) 손절: “이평선 이탈”을 손절로 쓰는 방식

• 예: 20일선(또는 60일선) 종가 이탈 시 손절/비중 축소
• 장점: 전략(이평선)과 일치
• 단점: 변동성 큰 구간에서는 흔들릴 수 있음(확정 규칙 필요)

이동평균선 기울기·방향·가격 위치로 추세 강도 읽는 법(상단/하단/이탈)

2) 변동성 손절: ATR(개념)로 “손절 거리”를 정하는 방식

• 예: 최근 변동폭이 큰 종목은 손절 폭을 넓히고, 수량을 줄임
• 장점: 흔들림(노이즈)에 덜 털림
• 단점: 계산/적용이 번거로울 수 있음

이동평균선 + 거래량/변동성 조합: 신호 신뢰도 높이는 체크리스트

3) 시간 손절: “기대했던 시간 안에 안 가면” 정리하는 방식

• 예: 3~5일(또는 2~3주) 안에 방향이 안 나오면 청산
• 장점: 물타기/질질 끌기 방지
• 단점: 추세가 느린 종목에는 불리할 수 있음

분산(리스크 분산): “많이 사는 분산”이 아니라 “망하지 않는 분산”

분산은 종목을 여러 개 사는 게 목표가 아닙니다. 목표는 딱 하나:

한 번의 사건(급락·갭·악재)로 계좌가 무너지지 않게 한다.

실전에서 통하는 분산 3종

1. 종목 분산: 한 종목 올인 금지(단일 리스크 제거)
2. 섹터/테마 분산: 같은 이슈에 같이 무너지는 포지션 줄이기
3. 시점 분산(분할): 한 번에 풀베팅하지 않기(오신호 비용 감소)

“파산하지 않는” 운영 규칙 1장(붙여넣기용)

아래를 복사해 당신의 룰로 쓰세요.

규칙 1) 1회 거래 리스크(유닛) 고정

• 계좌의 ___% (예: 1%)를 1유닛으로 정의
• 한 트레이드에서 잃을 수 있는 최대 손실 = 1유닛

규칙 2) 손절은 ‘확정 규칙’으로만 실행

• 손절 기준: (이평선 종가 이탈 / N봉 유지 / 재저항 확인) 중 1개 고정
• 예외: 갭/급변 이벤트는 대기 규칙 적용(신호 약화)

규칙 3) 포지션 크기는 “손절 거리”로 계산(감이 아니라 산식)

• 손절 폭이 넓으면 수량을 줄이고, 손절 폭이 좁으면 수량을 늘리되
• 1유닛 손실을 넘기지 않게 조절

규칙 4) 분산 제한(최대 비중)으로 사고 방지

• 단일 종목 최대 ___%
• 동일 섹터 합산 최대 ___%
• 한 방향 베팅(레버리지) 금지/제한

자주 하는 치명적 실수 5가지(실전 독자용)

계좌 관리가 안 되는 실전 독자가 가장 많이 망가지는 지점만 콕 집어드립니다.

1. 손절 기준이 없거나 매번 바뀜 → 결국 ‘기분 손절’
2. 손절은 크게, 익절은 작게 → 손익비 붕괴
3. 연속 손실 후 유닛을 키움(복구 매매) → 파산 루트
4. 종목/섹터 쏠림 → 한 번의 악재에 계좌가 꺾임
5. 횡보장 과매매 → 오신호 비용이 누적됨

이평선 오신호 줄이는 7가지 필터: 후행성 보완